橫跨南北半球　兆豐銀洗錢嫌疑慣犯 -- 上報 / 調查

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#兆豐金 #徐光曦 #蔡友才 #澳洲分行 #林淑芬 #金管會 #澳洲金融監理署

橫跨南北半球　兆豐銀洗錢嫌疑慣犯

蔡慧貞 2016年09月01日 15:22:00

兆豐銀行紐約分行違反防制洗錢法令，遭美國重罰 1.8億美元，實際上，兆豐銀已是慣犯！早在2009年澳洲分行就曾因觸犯《反洗錢法》險遭開罰，面臨吊照撤行危機，後當時兆豐銀的總經理徐光曦緊急前往處理，兆豐銀澳洲分行向澳洲政府提出諸多改善措施，且犯後態度良好，誠懇請求澳洲政府諒解，好不容易終換得澳洲政府法外開恩並未開罰，顯然兆豐銀並未記取教訓，內控機制依然失靈。

從澳洲金融監理署(APRA)的金檢報告顯示，澳洲政府金檢單位，在辦理兆豐銀澳洲分行的存款業務和防制洗錢作業檢查時發現，兆豐銀澳洲分行的政策、內控架構、交易監視系統及行員訓練皆不足；交易資料和資訊保存不完整；且開戶作業可能違反規定，更重要的是，「有相當多筆可疑的交易」，但兆豐銀澳洲分行卻未辨識並加以處理、防止。

報告中指出，兆豐銀澳洲分行「未能依規定向澳洲防制洗錢中心申報所有可疑交易及大額現金交易」！

澳洲金融監理署認為，兆豐銀澳洲分行並無適當的風險管理系統，相關系統亦不符法規要求，甚至兆豐銀業妥當的監督管理澳洲分行的營運。澳洲金檢單位亦在當時就可點出，兆豐銀澳洲分行的內部查核不足，不足以有的確保銀行遵守相關法規；嚴重的是，澳洲金檢單位認為，至少有部分分行員工涉及、知悉、協助或參與有些客戶的結構性可疑交易，亦即指部分澳洲分行行員可能在知情狀況涉及疑似洗錢作業。

澳洲分行先出包　蔡友才任董座、徐光曦任總經理

最後，澳洲事件，由兆豐銀當時的總經理徐光曦出面善後，兆豐銀澳洲分行簽署了限期改承諾書，承諾諸多改善事項，並提出關閉爭議性帳戶的計畫後，澳洲政府金融監理單位認為兆豐金在調查期間非常配合，同意澳洲分行以改善措施替代可能採取的法律強制行動，兆豐銀澳洲分行方化解危機。

不過，兆豐銀內控失靈情事顯然不只澳洲分行一處，紐約分行再爆違反防制錢法令，犯行如出一轍。