查國民黨洗錢踢鐵板　兆豐案意外辦到蔡友才 -- 上報 / 調查

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#兆豐案 #兆豐銀行 #台北地檢署 #洗錢 #蔡友才 #尹衍樑

查國民黨洗錢踢鐵板　兆豐案意外辦到蔡友才

盧禮賓 2016年10月11日 13:22:00

兆豐銀行紐約分行因違反美國反洗錢法規，遭美國紐約州金融服務署（NYDFS）重罰57億元新台幣，震撼國內朝野，台北地檢署8月23日分案，在國外洗錢方面至目前為止雖查無不法，卻意外查出兆豐前董事長蔡友才涉隱匿NYDFS金檢報告的嚴重性，安排自己退路，出脫持股，投奔鑒機公司的案外案，辦案團隊始料未及。

兆豐銀行紐約分行於2015年1月至3月接受NYDFS一般性金融業務檢查後，被發現多項關於法令遵循及防制洗錢交易等內部控制缺失，今年8月19日遭NYDFS裁罰1.8億美元（折合新台幣57億元）鉅額罰款，兆豐銀行相關人員疑涉違反美國「反洗錢法」，消息傳回國內，輿論沸騰，各種陰謀論出籠，要求執政的民進黨查明真相，行政院長林全指示金管會召集成立跨部會專案小組究責。

在台灣高等法院檢察署檢察長王添盛指示下，台北地檢署於8月23日分案偵辦，檢察長邢泰釗跨組指派7名檢察官組成辦案團隊，在輿論關注壓力下，全力偵辦。

偵辦重大案件經驗豐富的邢泰釗不諱言，調查洗錢犯罪的難度非常高，何況是遠在國外發生的洗錢疑案，客戶利用兆豐銀行洗錢，與兆豐銀行本身洗錢，又是完全不同的情況。我國司法管轄權不及於國外，調查工作就算有司法互助的機制，「人家不一定理你」，只能盡力而為。

第一部分：查國外洗錢

沒有一筆交易是從台灣匯出　還國民黨清白

兆豐銀行遭NYDFS裁罰，主要自紐約分行匯款174筆至巴拿馬箇朗分行已關閉的76個帳戶，未依規定申報。這部分在9月30日立法院財委會召開祕密會議後，與會立委轉述，174筆交易沒有一筆是從台灣匯出，無關國民黨洗錢，兆豐紐約分行遭裁罰是因為沒有遵循洗錢防治法相關規定，是法遵問題，不是洗錢問題。

主任檢察官陳佳秀表示，我國司法管轄只及於本國領土和使領館，就算本國銀行在外國分行，我們也沒有司法管轄權。在司法互助實務上，我們向外國提出請求，對方要不要協助，要看該國態度和法令，如果未牽涉跨國犯罪，或構成犯罪還有疑慮，對方未必會協助。

主任檢察官周士榆指出，相關資料都在巴拿馬、美國或其他國家，很多資料因牽涉個資、法令規定或簽訂金融監理備忘錄（MOU），銀行無法提供，相關資料取得困難，海外的當事人都是外國人，檢調不可能傳訊，外國公司也無法調取資料，這些都是辦案的困難。

談辦案困難──

主任檢察官周士榆：海外的當事人都是外國人，檢調不可能傳訊，

基於司法互助，向外國提出請求，人家也未必會理你...。

周士榆表示，有沒有涉及洗錢，要先看交易有沒有疑似洗錢表徵，例如一個人開10個帳戶，不一定有問題，卻有洗錢表徵，銀行就必須了解原因；如果一個公司雇10名員工，幫10名員工開戶，則是合理的。

另一個洗錢表徵，就像本案兆豐巴拿馬箇朗分行，有些戶頭因某些原因關掉，後來又有錢匯入，引起NYDFS注意。

周士榆說，巴拿馬銀行監理局於2010年通令各家銀行落實KYC（Know your customer，認識你的客戶）標準。箇朗是僅次於香港的世界第二大自由貿易區，很多不同國家的人在當地銀行開戶做生意，兆豐箇朗分行很多客戶不在巴拿馬，而是在第三國，銀行可能連繫不上而關閉帳戶，很多匯款透過兆豐紐約分行，匯到巴拿馬箇朗分行已關閉的帳戶，DFS認為應該通報而沒通報。

國外洗錢疑案調查工作遇到重重困難，進度有限，但檢方鍥而不捨。檢方指出，目前為止沒有查到洗錢犯罪行為，但結案沒有時間表，會與金管會密切連繫，持續調查。

另據檢方了解，未接獲美國聯邦調查局（FBI）介入兆豐洗錢疑案調查的訊息，「以美方對防制洗錢的重視，若掌握洗錢事證，一定會採取行動，而不是罰錢了事。」

第二部分：朝國內偵辦

查出蔡友才涉內線交易　尹衍樑等人遭約談

另一方面，檢方在國內的偵辦工作大有斬獲。檢方從一開始就將兆豐前董事長蔡友才列為涉犯違反《洗錢防制法》、《金控法》及《銀行法》的被告，9月9日搜索、約談蔡友才、董事會前主祕王起梆，查出蔡利用得知兆豐遭美方重罰消息尚未曝光前，賣掉兆豐持股，涉內線交易，蔡交保300萬，王交保200萬元。

10月3日案情又有重大發展，檢調查出蔡友才擔任兆豐金董事長期間，涉嫌違法核貸鉅款給潤泰集團關係企業，今年3月閃退兆豐董座後，隨即出任潤泰集團間接投資的鑒機資產管理公司董事長。檢調前往鑒機公司等地執行搜索，以證人身分約談潤泰總裁尹衍樑、鑒機公司前監察人魏美玉等15人，以及被告蔡友才、王起梆、鑒機公司前董事長謝泓源。